+7 (495) 777-88-64, +7 (812) 612-39-39, 8 (800) 301-06-38
  • United Consulting Company

  • Осенние скидки

  • Готовые фирмы

  • Готовые фирмы

  Опубликовано: 30-09-2020

Кредит под залог автомобиля — это удобная возможность получить финансы быстро и по низкой процентной ставке. Для юридических лиц, как правило, они являются целевым займом. Не все банки выдают такие займы, а те которые выдают, работают на разных условиях. Поэтому, прежде чем приступить к оформлению, следует ознакомиться с предложениями разных банков.

Где можно оформить кредит для юридического лица?

Под залоговым займом имеется ввиду, что обеспечением будут служить не документы о платежеспособности, а ценное имущество. Это может быть недвижимость, акции, депозиты, земельные участки и т.д. Кредит юридическим лицам под залог автомобиля является одним из самых популярных. Его легче оформить под обеспечение, а риски сводятся к минимуму.

Кредит юридическим лицам

Выдачей залогового займа занимаются такие учреждения:

  • банки;
  • ломбарды;
  • учреждения, занимающиеся микрофинансированием (МФО).

При обращении к любое из этих финансовых учреждений нужно иметь необходимый пакет документов.

Общие условия получения кредита и требования к юрлицу

Часто случается так, что кредит становится единственным возможным средством существования бизнеса. Идя на такой шаг юридическое лицо планирует окупить эти средства.

Напомним, что у кредита под залог авто есть много преимуществ:

  • высокий процент одобрения залоговых ссуд в связи с низким риском для кредиторов;
  • кредитный договор оставляет право собственности на имущество за заемщиком;
  • распоряжение предметом чаще всего остается за юридическим лицом, т.е. он имеет право им пользоваться;
  • финансовые учреждения могут взять в залог любое транспортное средство: легковое, грузовое, специальную технику.

Стандартные условия для получения кредита такие:

Гражданство РФ;
Возраст от 21 года до 60 лет;
Не обязательно оформление КАСКО;
Нет потребности в поручительстве третьих лиц;
Не нужна справка о доходах;
Кредитная история не имеет значения;
На ТС не должны быть оформлены запреты от государственных органов;
ТС не должен находиться под другим залогом.

При выдаче кредита под залог авто для юридических лиц большое значение имеет вид бизнеса и его доход. Некоторые финансовые учреждения не рассматривают заемщиков с годовым оборотом менее какой-либо суммы. На момент оформления займа организация должна минимум 6 месяцев непрерывно работать.

Финансы банк или другое учреждение могут выдавать наличными через кассу или перечислением на счет. Если это приобретаемый автомобиль, то деньги могут быть перечислены на счет выбранного автосалона.

Решение по кредиту принимается в короткие сроки. Обычно на это требуется от нескольких часов до пары рабочих дней.

Погашение кредита раньше установленного срока допускается.

ТОП-5 банков, где взять кредит под залог авто для юридических лиц

Автокредит юридическим лицам могут предоставить такие банки: Альфа-Банк, ВТБ 24, Россельхозбанк, РосБанк, Сбербанк.

Альфа-Банк

Предоставляет займ на сумму от 300 000 до 10 000 000 руб. по ставке от 14 до 17% на срок до 7 лет. Так же кредит юридическим лицам может выдаваться без залога и поручителей. Целевым использованием может быть: пополнение оборотных средств, приобретение, ремонт, реконструкция основных средств.

ВТБ 24

Выдает кредит до 50 000 000 руб. по ставке от 11,8%. Срок кредитования до 5 лет. Транспортное средство должно быть в хороше состоянии, на ходу.

Россельхозбанк

Выдает займы на сумму до 7 000 000 руб. Процентная ставка начинается от 9,6%. Срок кредитования до 7 лет.

РосБанк

Сумма кредита в РосБанке может достигать 100 000 000 руб. Процентная ставка от 12,79%. Срок кредитования до 5 лет.

Сбербанк

У Сбербанк можно получить сумму от 100 000 до 200 000 000 руб. Срок кредита зависит от цели, может быть от 3 лет до 15. Ставка от 11%.

ТОП-3 МФО, где взять кредит кредит для ИП и ООО под залог авто

Как мы уже упоминали не все банки охотно выдают кредит юридическим лицам и в связи с этим возникает вопрос: «Что делать когда все банки отказали, а оборотные средства для бизнеса нужны как никогда?»

Правильно — остаются микрокредитные организации (автоломбарды), которые при грамотной работе с ними (а как построить бизнес без внимательности и знания всяких подводных камней?) ничуть не хуже банков. Но и тут с юридическими лицами работают далеко не все МФО.

Вот 3 самых популярных, где выше процент одорения заявок: "Max Credit", "Народный Кредит", "Здесь легко".

Max Credit

"Max Credit" выдает небольшие кредиты на сумму до 30 000 руб. Срок кредитования до 30 дней. Процентная ставка обсуждается индивидуально.

Народный Кредит

"Народный Кредит" выдает до 70% от стоимости транспортного средства. Срок кредитования до 1 года, с правом пролонгации. Есть разовая комиссия 2% и ставка от 0,1% в день.

Здесь легко

В "Здесь легко" можно получить сумму до 5 000 000 руб. Срок до 3 лет. Процентная ставка рассматривается в индивидуальном порядке.

Сколько денег можно получить заложив свой автомобиль?

Сумма кредита напрямую зависит от автомобиля, который будет отдаваться под залог. Обязательным этапом оформления займа является оценка ТС экспертом. Если в качестве залога будет ПТС, то можно расчитывать на сумму до 70% от оценочной стоимости, а если сам автомобиль, то до 85%.

При подаче заявки в финансовое учреждение указывается желаемая сумма, а итоговое решение принимается банком. С МФО ситуация обстоит несколько по другому. Сумма кредита зависит от объема и уровня ликвидности залогового имущества.

Переплата по займу составляет как правило до 48%, максимальный уровень — 60%.

За оценку ТС экспертами, страхование на стоянке кредитора и хранение платить не нужно!

Особенности оформления автокредита

При оформлении кредита стоит обратить внимание на такие особенности:

в ломбарде срок кредита 1 год, возможность продления практически отсутствует;
если время кредитования от 1 месяца делать оплату за возможность распоряжаться денежными средствами, можно как ежемесячно, так и одним платежом в дату погашения займа;
если финансовое учреждение не требует страхование КАСКО, значит оно включено в кредитную ставку;
за открытие ссудного счета взымается комиссия;
страховой взнос оплачивается при оформлении кредита;
за ведение кредитного счета может взыматься каждый месяц комиссия.

Перед тем, как оформлять кредит, рекомендуется тщательно ознакомиться с условиями на рынке, чтобы выбрать максимально выгодные условия.

Автокредит — это простой и быстрый способ получить целевой займ. Процент отказов в этом случае очень маленький. Сумма займа напрямую зависит от того, как эксперты оценят ТС. Важно своевременно вносить оплату, иначе банк имеет полное право выставить залоговое имущество на продажу (иногда есть возможность обсудить с кредитором возможность отсрочки).

вернуться к списку

Новости